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而线下渠道的使用率为71%

2020-12-19 15:33

这一开创性指数的第三期调研首次将三线城市新富人群的投资行为和偏好纳入调研范围,并就中国一、二、三线城市新富人群的投资行为进行比较分析。本次指数调研共访问了超过3800名年收入在12.5至100万元之间、且可投资资产在700万元以下的新富人群,覆盖中国上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。本次调研囊括了包括与指数制定相关的核心问题在内的共计65道问题。

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数字金融服务逐渐成为备受中国新富人群青睐的财富管理工具。2019年调研显示,新富人群对数字渠道金融产品的使用率增长至86%,而线下渠道的使用率为71%。与此同时,调研中有30%的受访者表示其之所以不愿意寻求投资顾问帮助的原因是认为可投资金额较少、21%认为自己的可投资金额未达到投资顾问的资金门槛、21%不愿意别人知道自己的财务状况,而19%的受访者表示无法找到一位可靠的投资顾问。数字金融服务的普及或将解决当下新富人群对雇佣投资顾问的顾虑,并为有意向使用这一服务的新富投资者所欣然接受。

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昨天,上海交通大学上海高级金融学院(以下简称上海高金)与全球领先的金融服务机构嘉信理财(charles schwab),共同发布了第三期

“中国新富人群财富健康指数”。该指数旨在追踪中国新富人群 -- 这一对中国及全球经济有着持续增长的影响力的群体 -- 不断变化的财富观念。

“中国新富人群财富健康指数”是上海高金和嘉信理财发起的一项合作。调研的问卷设计、数据搜集、指数制作由国际监测和数据分析公司尼尔森执行。2019年指数旨在帮助金融专业人士更好地了解和探究中国新富群体投资行为背后的驱动因素,从而更好地服务于这一对中国和全球经济发展极其重要的群体。

2019年最新数据表明即使在日益变化的国内外经济环境下,中国新富人群对其整体财富健康仍然充满信心。该信心主要来自对传统投资形式的信任,其中以房地产投资和子女教育为主。与此同时,不同地区新富人群的金融素养水平存在一定差异,这将影响其长期财富目标的实现。然而,数字金融服务渐获青睐,这为提升新富人群的财富健康开辟了一条新的途径。

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金融行业的开放为数字化金融服务提供了平台,这为进一步提升新富人群的财富健康提供了机遇

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中国新富人群的整体财务满意度较高,85%的新富人群对个人财务状况感到满意。三线城市的总体得分最高,二线城市次之,一线城市最低。同时,调研结果还显示二、三线城市新富人群的金融素养相对较低,这主要反映在其较低的财务规划得分和较少使用金融产品这两方面。相对较低的金融素养或将对其长期财富健康产生不利影响。